Riesgo de un Cliente

Esta opción, dependiendo de los permisos otorgados al Usuario, mostrará la situación económica y de riesgo de un Cliente con la empresa.
Ud. podrá consultar el gran dato pero también obtener el detalle de cada una de las operaciones que lo causan.

La información mostrada la podremos dividir en dos apartados:

• Detalle del Riesgo. Donde se muestra el riesgo concedido al Cliente por la empresa y su situación global de crédito con la siguiente información:
• Riesgo concedido por la empresa.
• Deuda Pendiente de Cobro, todo lo facturado no cobrado.
• Entregas (albaranes) pendientes de facturar más Pedidos en Prepago.
• Riesgo Actual, Riesgo concedido menos Deuda por cobrar  menos albaranes por facturar).
• Riesgo Financiero, Riesgo concedido menos Deuda por cobrar menos Albaranes por facturar menos Pedidos aprobados por servir.
• Detalle de la Deuda, dividido en :

• Deuda Económica: Situación de la cartera por cobrar de todo lo facturado, mostrado en los apartados de 'cobros' dividido en diversas situaciones, como:
• Vencimientos Pendientes.
• Vencimientos en Suspenso.
• Vencimientos Dotados.
• Vencimientos Prorrogados en Aseguradora.
• Vencimientos Remesados.
• Vencimientos Anticipados.
• Deuda con fecha de pago anterior a Hoy.
• Deuda a vencer en los próximos 30 días.
• Deuda a vencer entre 30 y 60 días.
• Deuda a vencer entre 60 y 90 días.
• Deuda a vencer superior a 90 días.
• Deuda Logística. Suma de los Pedidos en firme no servidos así como las entregas (Albaranes) pendientes de facturar en los siguientes estados:
• Proformas Riesgo. Pedidos que debido a la falta de riesgo del cliente se han registrado pero se encuentra a la espera de la aprobación por el departamento financiero.
• Pedidos Pendientes en Prepago. Pedidos que para se cursados debe realizarse el pago previamente.
• Resto de Pedidos. Pedidos con riesgo suficiente o aprobado para cursarse.
• Albaranes por Facturar. Entregas de mercadería de la cual no se ha emitido la factura correspondiente.

Señalar que esta información se obtiene en 'tiempo real' del ERP (por ej. Z-GEST ERP), para poder tener una imagen clara e instantánea del riesgo comercial de la Cuenta.

Cuentas

Estamos ante el apartado más importante del CRM, ya que es el encargado de mantener los datos de

• Clientes.
• Posibles Clientes.
• Distribuidores.
• Posibles Distribuidores.
• Colaborades.
• etc.

También podrá consultar y registrar las Actividades Comerciales, Oportunidades, Contactos, Direcciones, Tarifas  y Ofertas personalizadas, Acuerdos Comerciales, Contratos y documentos, Información Comercial, Formas y Preferencias de Contacto, Datos Económicos, etc.

Contactos

Un contacto es toda aquella persona la cual interviene en nombre de una Empresa o Cuenta.
Un contacto podrá estar a su vez asociado a una o varias Cuentas dependiendo de su actuación, incluso operar de forma individual.
El sistema de  Z-CRM permite asociar directamente a un Contacto una Oportunidad aunque no es lo más recomendable, es preferible identificar la Cuenta (persona física o jurídica) sobre la que recaerá la acción comercial que no actuar de forma independiente.
En el caso de que la Cuenta y el Contacto coincida, por ej. si la empresa es un particular (persona física), recomendamos registrar una doble ficha, una como Cuenta y otra como Contacto, para separar cuando operamos como empresa (Cuenta) a cuando como Persona de Contacto.

Categoría comercial de las Cuentas

Identificativo de la calidad comercial de una Cuenta.

Importar Cuentas al CRM (clientes, posibles clientes, etc) desde un fichero.

Esta opción le permitirá que a partir de un fichero simple incorporar al CRM Cuentas de BBDD externas, e incluso actualizar los datos de las ya existentes.
Esta opción queda reservada a empresas que NO usen el aplicativo Z-GEST ERP, ya que en ese caso deberán usar la opción correspondiente del mismo.

Z-CRM le permite incorporar datos de forma automática al sistema de Cuentas,  a partir de ficheros en formato excel (xls), txt,  csv, etc.


El fichero usado para la importación debe ser un fichero de texto plano, con los campos separados por tabuladores, si usa Excel sería el definido como 'Texto (delimitado por tabulaciones) (*.txt)".
La estructura de los campos a usar es:

Acuerdos Comerciales

Los acuerdos comerciales se indicarán según las condiciones específicas del catálogo, por grupos de producto, escalados, periodos de tiempo, tanto sobre precios netos como por descuentos. No deben confundirse con Tarifas, Ofertas y condiciones de Descuentos, ya que son una ampliación sobre estos.

Su  visualización es en dos partes, la identificación del titular del acuerdo, para poderlo usar como una simple indicación.:

y los datos asociados al catálogo con las operaciones tarifarias del mismo.

Si desea ver todas sus posibilidades para el condicionamiento de precios consulte el siguiente artículo.: Acuerdos Comerciales (Definición y Aplicación).

Condiciones de Entrega

Identificación de las Condiciones de Entrega de las mercaderías según la codificación de los Incoterms.

Códigos de incoterm:

• CFR, Coste y Flete
• CIF, Coste, Seguro y Flete
• CIP, Porte Pagado incluido seguro
• CPT, Porte Pagado
• DAF, Franco Frontera
• DES, Franco Ex Ship
• EXW, En la fábrica
• FAS, Franco al costado del Buque
• FCA, Franco Transportista
• FOB, Franco a bordo

Tabla de Rappel

Identificación de las condiciones de Rappel, se podrá indicar si la tabla se computa según Importes o según Unidades vendidas, así como el escalado y los puntos de afectación.

Grupo Empresarial

Declaración del identificativo que agrupe un nº de empresas (cuentas) para una gestión y control unificado.

Tipo de Cuentas

Identificación de la Cuenta para su clasificación de actividad empresarial. También existen los registros adicionales de CNAE e IAE, pero recomendamos un personalizado ya que siempre es más significativo.

Formas de Pago

Identificación de las formas de Pago así como sus características.

Vencimientos
Genera Cartera.:	En caso de que se indique en el momento en que se contabilice la Factura de Compra o Venta correspondiente se generará el registro del vencimiento correspondiente a la misma
Tipo de Documento.:	Valores Posibles: 1.Letra, 2.Recibo, 3.Pagaré, 4.Cheque, 5.Transferencia, 6.Metálico, 7.Reposición, 8.Carta Crédito.
Acepto.:	Identificación de las situaciones posible del Acepto de un Vencimiento. Valores Posibles: 1.Aceptado, 2.No aceptado.
Meses.:	Computación del aplazamiento, si los meses son Financieros se toman todos como periodos de 30 días, y si son naturales según sean
Aplazamientos.:	Indicación de hasta 12 posibles aplazamientos para una misma forma de pago. Existen dos casillas por cada aplazamiento, una para los días (ej. 30,60,90) y otra para el % del importe total a aplicar, en caso de tenerse que repartir proporcionalmente entre todos los aplazamientos no se indicará nada
Configuración
Prepago.:	Se marcará en el caso de que sea necesario abonar el importe de la operación para que esta sea realizada.
Recargo Financiero.:	Se podrá indicar si es un Importe Fijo o un % (porcentaje) de la operación, por ej. es habitual su uso en operaciones de pago contra-rembolso.

Cargos

Identificación de los Cargos laborales de los Contactos, por ej.:
Gerente

• Dtor. Técnico
• Dtor. Comercial.
• Dtor. Financiero
• Secretario/a de dirección
• Jefe de informática
• ...

Orígen de los Datos

Identificación de cual ha sido el origen de dónde se ha obtenido la información comercial, tanto de Cuentas, Contactos u Oportunidades.
Agunos Ejemplos:

• Base de Datos Externa.
• Campaña X.
• Email.
• Referenciado por otra Cuenta.
• Anuncio TV.
• Feria.
• ...

Idiomas

Definición de los idiomas con los que nos relacionaremos con los distintos agentes del CRM o registraremos los productos.